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5月以來,基金業(yè)內(nèi)再度掀起“降費潮”,華商基金、前海開源基金等多家公司旗下產(chǎn)品公告降低費率。
中泰元和價值精選混合近日的公告顯示,5月17日起,投資者通過公司直銷渠道申購該基金,申購費率會在原申購費率基礎上享受0.1 折優(yōu)惠;原申購費率為固定金額的,按原申購費率執(zhí)行。
自5 月12 日起,華泰紫金智盈債券也調(diào)整管理費率并修改基金合同,將管理費率由每年0.40%,降低至每年0.30%。
除此之外,今年5 月8 日至8 月4 日17點期間,認購華商創(chuàng)新醫(yī)療混合的個人投資者可享受認購費率優(yōu)惠;前海開源基金也與部分銷售機構協(xié)商一致,自5 月11日起,對投資者通過部分銷售機構辦理前海開源裕澤定開混合(FOF)的贖回業(yè)務的贖回費率進行優(yōu)惠等。
從近期降費的基金類型來看,債券型、混合型基金數(shù)量較多,而這兩類基金去年四季度均出現(xiàn)過規(guī)模大降現(xiàn)象。天相投顧數(shù)據(jù)顯示,債券型基金由于去年四季度的債市調(diào)整,遭到資金大幅贖回,盡管今年一季度規(guī)模小幅回暖,但相較去年三季度末依然相差甚遠。同時,混合型基金由于權益市場波動較大,整體投資效益減弱,截至今年一季度末,已連續(xù)兩個季度規(guī)模下滑。
“降費原因方面,債券型、混合型基金此前規(guī)模縮水明顯,基金公司可能出于做大規(guī)模等因素考慮,以降費的方式來吸引投資者;同時,當下權益類市場主線逐漸明確,近期債市也有所回暖,機構投資者也希望通過吸納資金來布局后市機會?!庇谢鹦袠I(yè)分析人士說。
長期而言,隨著基金產(chǎn)品越來越多、競爭越來越激烈,基金降費勢在必行。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,截至今年3月末,公募基金數(shù)量已達上萬只,而3年前僅有6800多只。在快速增加的產(chǎn)品數(shù)量背后,是基金同質化競爭日益加強。
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