近日，央行官網(wǎng)顯示，廣東信匯電子商務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“廣東信匯”）的《支付業(yè)務(wù)許可證》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“第三方支付牌照”或“支付牌照”）正式被注銷(xiāo)，注銷(xiāo)日期為2023年8月18日，并被備注“不予續(xù)展”。

(相關(guān)資料圖)

圖片來(lái)源：央行網(wǎng)站

截至發(fā)稿，央行已累計(jì)注銷(xiāo)84家機(jī)構(gòu)的支付牌照，剩余獲許可支付機(jī)構(gòu)187家。

支付牌照被注銷(xiāo)，去年曾被監(jiān)管罰沒(méi)超685萬(wàn)

早在今年7月5日第六批支付牌照續(xù)展的過(guò)程中，廣東信匯的支付牌照已經(jīng)到期。彼時(shí)央行公布的續(xù)展結(jié)果顯示，共12家支付機(jī)構(gòu)通過(guò)此次續(xù)展，2家續(xù)展申請(qǐng)被中止審查，4家續(xù)展失敗，而廣東信匯并未出現(xiàn)該續(xù)展名單中。日前，央行官網(wǎng)更新了已注銷(xiāo)許可的支付機(jī)構(gòu)名單，新增了廣東信匯，意味著該公司正式與持牌支付業(yè)務(wù)告別。

央行官網(wǎng)顯示，在注銷(xiāo)之前，廣東信匯所持支付牌照的業(yè)務(wù)類(lèi)型為銀行卡收單，業(yè)務(wù)覆蓋范圍為廣東省、福建省。2013年，廣東信匯獲得由央行頒發(fā)的支付牌照，在廣東省范圍內(nèi)開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù)。該牌照于2018年7月展期期間，增加了在福建省從事銀行卡收單業(yè)務(wù)的許可。

據(jù)濟(jì)寧新聞網(wǎng)2022年8月9日?qǐng)?bào)道，山東省濟(jì)寧市微山縣警方破獲一起“幫信案”。據(jù)稱(chēng)，2021年3月5日，微山縣公安局接舉報(bào)后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)居民孫某駿等人銀行賬戶(hù)資金交易異常，具有明顯轉(zhuǎn)移資金的特征。

經(jīng)偵查，一個(gè)名為“小強(qiáng)支付”的跑分洗錢(qián)平臺(tái)浮出水面，而跑分平臺(tái)背后，真正的資金存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)移支付等各種功能，來(lái)源于一個(gè)名為廣東信匯的合法持證公司。同時(shí)，微山縣公安局民警掌握了廣東信匯員工涉案線(xiàn)索。經(jīng)審計(jì)，該公司在2020年1月至2021年12月期間，開(kāi)展代付業(yè)務(wù)涉及的充值、代付總流入資金億元，代付筆數(shù)為萬(wàn)筆。

據(jù)了解，“跑分”行為是一種“洗錢(qián)”行為，指的是行為人利用銀行賬戶(hù)或第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)為他人代收款，再轉(zhuǎn)賬到指定賬戶(hù)，從中賺取傭金。

圖片來(lái)源：央行網(wǎng)站

去年4月，原中國(guó)人民銀行廣州分行公布一份行政處罰信息公示表顯示，廣東信匯電子商務(wù)有限公司廣東信匯因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節(jié)嚴(yán)重、超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)類(lèi)型經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)、超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)地域范圍經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)、將特約商戶(hù)資質(zhì)審核交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理情節(jié)嚴(yán)重等4項(xiàng)違法行為，遭到警告，沒(méi)收違法所得萬(wàn)元，并被處以罰款萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)金額達(dá)萬(wàn)元。

圖片來(lái)源：原中國(guó)人民銀行廣州分行網(wǎng)站

博通分析金融行業(yè)資深分析師表示：“廣東信匯的支付牌照被注銷(xiāo)，或與其存在多項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)有關(guān)。合規(guī)已經(jīng)成為支付行業(yè)展業(yè)的基石?！?/p>

上市公司ST步森曾嘗試收購(gòu)，但未獲監(jiān)管批準(zhǔn)

國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，廣東信匯的控股股東為易聯(lián)匯華（北京）科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“易聯(lián)匯華”），背后的實(shí)際控制人是王春江。

據(jù)悉，王春江曾經(jīng)擔(dān)任深交所上市公司ST步森（SZ002569，股價(jià)元，市值億元）的實(shí)際控制人。每經(jīng)記者注意到，王春江曾嘗試將廣東信匯轉(zhuǎn)至ST步森旗下，但最終未獲成功。

2019年9月10日，ST步森與易聯(lián)匯華簽署《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，擬以?xún)|元收購(gòu)其持有的廣東信匯%股權(quán)。依據(jù)中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），該交易需經(jīng)央行批準(zhǔn)。

2021年12月31日，ST步森公告稱(chēng)，收購(gòu)廣東信匯股權(quán)的事項(xiàng)尚未完成央行的審批程序，為保護(hù)投資者利益，易聯(lián)匯華同意退還股權(quán)收購(gòu)款，公司結(jié)合自身發(fā)展階段及綜合考慮目前行業(yè)政策、市場(chǎng)環(huán)境等因素，決定終止上述投資。

圖片來(lái)源：ST步森公告

ST步森后來(lái)曾在回復(fù)深交所的關(guān)注函中提到了這次未獲批的原因，簽署《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》時(shí)，公司管理層缺乏相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，未仔細(xì)研究《辦法》規(guī)定的股東資質(zhì)要求。

（文章來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞）